Placements en bourse

Les grandes familles

• Actions : une part d’entreprise. Elles peuvent progresser sur le long terme, mais leur valeur varie fortement, parfois pendant des années.
• Obligations : un prêt à un État ou à une entreprise, qui verse des intérêts. Moins volatiles, elles restent exposées au défaut de l’emprunteur et à la hausse des taux.
• Fonds et ETF : un panier de titres en une seule ligne. Ils facilitent la diversification ; leurs frais sont à comparer de près.

Votre profil d’abord

Avant un conseil qui tient compte de votre portefeuille, la loi sur les services financiers (LSFin) demande de vérifier votre situation financière, vos objectifs, vos connaissances et votre expérience. C’est aussi du bon sens : un placement adapté à quelqu’un d’autre ne l’est pas forcément à vous.

Les frais comptent

Frais de gestion des fonds, frais de transaction, droits de garde : chacun paraît faible, mais sur dix ou vingt ans, ils pèsent. Je vous les montre avant que vous décidiez.

Le temps et la diversification

Répartir son argent entre plusieurs placements et sur la durée ne supprime pas le risque. Cela limite l’effet d’un mauvais choix ou d’un mauvais moment.

Ce que je fais

Je fais le point sur vos objectifs, votre horizon et votre capacité à supporter une baisse. Je vous présente des options, avec leurs risques et leurs frais, par écrit. Vous décidez, et vous gardez la main sur chaque opération.

En collaboration avec Callenium GmbH, intermédiaire d’assurance non lié.

Cadre : Conseil en placement : [À COMPLÉTER — statut réglementaire à fournir]. Informations détaillées : page Informations légales.